客户资料：徐先生，30岁，null，月均收入3000元
年缴保费：5212元
客户需求：全家均有社保,没有购买商业保险，有房无负债。随着孩子的出生,先生为了家人未来生活,希望能为自己和孩子做一个较全面保险计划。 需求：现在家庭收入不算高但有结余。因为家庭的收入都靠徐先生一人，保证徐先生的健康工作最重要。徐先生的保障是关系到妻子孩子的未来生活不变的重要支柱，其次在考虑孩子的医疗保障。

客户资料：邱先生，35岁，null，月均收入350000元
年缴保费：15000元
客户需求：1、养老金储备2、家庭生活费3、子女教育储备4、债务清偿5、老人赡养

　　当前，工行热推“步步为赢”收益递增型灵活期限个人人民币理财产品。该产品主要有三大突出亮点： 　　一是放心享益：收益更多保障，乐享

　　近期多个主要发达国家央行持续推行宽松货币政策的行为，凸显市场资金流动性的紧缺。加上，著名评级机构频频对受欧债影响的国家发难，令市场融资成本不断上升，无疑给

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客户资料：轩先生，31岁，null，月均收入2000元
年缴保费：27228元
客户需求：我希望孩子能健康无忧的成长，接受高等程度的教育；2年内还清欠款；3-5年内买个房子，大概15万首付，20万贷款；希望在20年内积累200万以上的财富。 我想给妻子和我购买健康/意外伤害险，希望在发生疾病和意外伤害时能得到更好的保障，每年支付大概每人2500元左右。

　　钓鱼网站 　　盗银行卡密码“取钱”没商量 　　案例网上购物给消费者带来便捷的同时，也埋下了被骗隐患。李女士热衷于“

客户资料：罗同学，18岁，null，月均收入1000元
年缴保费：2085元
客户需求：想到自己每个月开销大，平时做点兼职和父母给些零花钱也不少，不知不觉都花掉了，想每月存住一百多元，提早做理财规划！

　　家庭成员： 　　叶先生：53岁、销售代表、月收入4000元； 　　叶太太：49岁、医务工作者、月收入3000元； 　　儿子：正在澳大利亚攻读硕士学位

　　案例情况 　　老赵去年年底刚过了65岁生日，老伴小自己5岁，还有位90岁的老母要照顾。去年儿子结婚，有了自己的新房，老赵夫妇正式进入“空巢期