【摘要】由于教育费用支出属刚性需求，要保证能适时支取，因此，一定选择既有个人及家庭风险管理功能，又兼具投资风险低、收益稳健特点的金融工具，来满足孩子教育基金持

【摘要】由于教育费用支出属刚性需求，要保证能适时支取，因此，一定选择既有个人及家庭风险管理功能，又兼具投资风险低、收益稳健特点的金融工具，来满足孩子教育基金持

客户资料：朱小朋友，0岁，未成年人，月均收入0元
客户需求：          朱小姐，27岁，已婚，现有一男孩约半岁，家庭年收入约6

单位：万元  

单位：万元 地区 原保险保费收入 财产保

客户资料：李宝儿，1岁，未成年人，月均收入0元
年缴保费：9636元
客户需求：由于年龄小，常有病痛和磕碰发生，宝儿的父母考虑到应该买个医疗保险来补充保障，以作医疗费用报销，同时教育金的逐年增高，也是必须解决的问题，意识到银行储蓄贬值较为严重，股票太不保险，所以不如购买教育金保险更加稳健，安全，进而升值。

客户资料：T先生，30岁，null，月均收入15000元
年缴保费：20000元
客户需求：T先生认为，养老规划应由“基础保证+品质追求”两部分构成，因此用商业养老年金险结合社保养老一起把基础保证部分做扎实，通过其他投资工具去完善品质追求部分。 同时，正处于家庭成长期，为了体现对家庭的责任，还需要补充一定的寿险、重疾及意外保障。

客户资料：刘先生，30岁，null，月均收入12000元
年缴保费：20000元
客户需求：刘先生认为，养老规划应由“基础保证+品质追求”两部分构成，因此用商业养老年金险结合社保养老一起把基础保证部分做扎实，通过其他投资工具去完善品质追求部分。为了体现对家庭的责任，重疾及意外保障。

客户资料：王先生，35岁，null，月均收入5000元
年缴保费：6000元
客户需求：工作压力大，有社保，关注自己的健康，希望退休后的生活质量有保证。

客户资料：陈先生，30岁，null，月均收入10000元
年缴保费：15791元
客户需求：重大疾病保险, 养老保险 主要产品： 钟爱一生养老年金保险（分红型） 平安附加钟爱一生提前给付重大疾病保险 客户信息及需求：科学的养老金规划应该及早行动，通过社保打稳基础，商保全面加固，其它投资精装修。这样才能拥有坚固而舒适的养老城堡。