【摘要】虽然家庭目前的应急基金充分，但是资产流动性强收益率较低，建议调整现金及存款的数额，投资于一些开放式基金。 【客户基本情况】 马先生今年23岁，未婚

【摘要】五口之家的消费和后续资金需求比较复杂，因此要谨慎分配，同时要充分利用现有资源，建议适当降低保费额度，尽量实现以租养房。 客户情况 居住于广州市天河

【摘要】家庭收入稳定，且事业处于上升阶段，短期目标是购买新车，中期目标是孩子留学，长期目标是养老；建议考虑购买期限相对较短的外汇理财产品。 家庭状况 张先

【摘要】家庭购买保险一般从家庭经济保障、应急、退休后的安排等方面考虑，由于客户已经购买寿险，建议再购买中宏专为白领女性设计的多姿女性分红终身寿险等。 现年4

【摘要】老年人理财必须是资产增值才能战胜通货膨胀，建议在防范风险前提下，做多元化投资；在控制风险上老年人首先应考虑保险产品。 客户基本信息： 张教授，60

【摘要】家庭规划教育很养老要从自身实际出发设计，案例建议在要多种组合投资，教育金的准备可通过基金定投和保险，养老金则采用多种配置手段。 客户基本信息 刘女

【摘要】风险承受能力不强但又追求稳定收益的稳健型投资者可留用一部分活期储蓄为应急，购买记账式国债，并购买一些货币市场或债券型基金。 客户基本资料 张女士6

【摘要】家庭上有老下有小，社保的保障力度不够，存在返穷的风险。建议投资上要兼顾收益性与流动性，应该适当为夫妻和孩子购买健康险。 家庭状况 丈夫王宏：29岁

【摘要】夫妻双方都是独生子女，双方父母都需要奉养，这样的家庭建议采取储蓄加基金的理财方式，并为孩子建立专门账户，准备教育基金。 客户情况： 28岁的女硕士

【摘要】高收入的家庭做理财时宜稳重求赚，建议用货币基金替代定期存款，并投资收益更高的外汇产品，为孩子准备教育基金可考虑定期定额投资方式。   &