个人理财规划书   致客户函 尊敬的冯女士： 您好！ 非常荣幸能为您呈上理财规划建议书。本规划书旨在帮助您

一、概况 　　徐女士，现年38岁，职业为某跨国公司分公司的负责人，是一位工作能力很强的女强人；目前离异已经三年，儿子今年7岁，就读小学二年级。 　　资

　　l轻松投入每年投入60.8万元，5年合计投入304万元。 　　l长期领取：隔年领取一次，每次最低10万元，逐次增加，复利增长，一直领到88岁，共领取23

        客户编

示例：王小姐25岁，工作3年。每月工资3000元，生活开支2000元，节余1000元   建议将每月节余1千元其中560元用于储蓄型保险

客户资料：小李，16岁，null，月均收入0元
年缴保费：4010元
客户需求：李姐准备给16岁的女儿买一份保险，以保障女儿在成长路上健康、平安。该保险方案最好有一定的理财功能，以抵御日后的通货膨胀。李姐可以承担的年交保费为三四千元。

客户资料：张小朋友，3岁，未成年人，月均收入0元
客户需求：平安富贵人生理财计划（分红型）     什么是分红保险？分红保险是什么意思？ 分红保险，就是指保险公司在每个会计年度结束后，将

客户资料：宝宝，34岁，null，月均收入0元
年缴保费：8000元
客户需求：邓小姐希望给两岁的女儿投保一份既可以提供重疾保障、意外保障、住院医疗保障，同时又有教育储备、理财功能的保险。

客户资料：宝宝，0岁，null，月均收入0元
年缴保费：21050元
客户需求：国寿保险顾问建议，保险方案应该保障王总的儿子能健康、平安、快乐成长，并保证他能够顺利地享受到完善的教育。

客户资料：宝宝，4岁，null，月均收入0元
年缴保费：11000元
客户需求：小姐希望给4岁的儿子投保一份全面的保险计划。粟小姐之前对保险了解不多，暂未提出详细要求，只是让保险顾问先做两份内容有差异的保险方案，等分析比较之后再作决定。