一位优秀的代理人，不仅可以帮助客户了解各险种的具体功能，还能用自己的知识帮助客户安排一份完善的保险计划，甚至财务计划。 　　首先，投保人应查看代理人的从

客户资料：钱，29岁，null，月均收入8000元
年缴保费：6050元
客户需求：钱小姐，30周岁，任职于某企业，拥有一个美满的三口之家。 为自己投保10份“金瑞人生（B款）终身寿险（分红型）”和“附加金瑞人生重大疾病保险” ，主附险基本保险金额10万元，年交保费6050元，10年交清。

客户资料：李先生，30岁，null，月均收入20000元
年缴保费：19590元
客户需求：李先生三口之家，自营一家小工厂，收入稳定，考虑到自己是一家人的依靠，希望不管自己在与不在，都能让家人过得安心，想投保一份保障型的保险

争议平安文化        2008年3月，美轮美奂的深圳观澜平安培训学院，再融资的股东大会现场

客户资料：王先生，40岁，null，月均收入100000元
年缴保费：400000元
客户需求：王先生以前是一家外企的高管，年薪50万，去年和朋友准了一商机开了现在这家工厂，由于经营得当，业务蒸蒸日上，王先生是个非常理性的人，考虑到业务这样发展下去，5年内肯定要扩容，当然，也可能因为一些不确定的因素遭遇不可测的其他风险。王先生希望趁现在这资金充沛，又没有什么大的投资期间为自己规划好未来或是企业随时可启动的一笔现金流

【摘要】王锦是南京第一批“国际认证财务顾问师”；现任光大洪武营销服务部区经理兼资深培训讲师。在当今复杂多样化的金融环境下，光大金融集团

业务结构不合理仍是眼下财险业发展突出问题。由于受益于汽车产业快速发展和交强险开办等因素影响，车险快速发展导致的“一险独大”问题尤为突出

购买人身保险产品有哪些途径？ 1通过保险营销员购买 保险营销员经保险公司授权，代表保险公司销售保险产品。保险营销员需要经过专业培训和通过从业资格考试。

银行不爱，保险期待来自券商的“关怀”。 当金融混业即将形成趋势之前，券商、保险公司都准备好了吗？ “断点”

在银行的中间业务中，代销基金和保险产品是最重要的两部分。随着“银保新政”频发，保险公司日益感到银行渠道竞争的压力，而同样受制于银行销售